{"id":398367,"date":"2018-11-12T20:56:04","date_gmt":"2018-11-12T13:56:04","guid":{"rendered":"http:\/\/vibiznews.com\/?p=398367"},"modified":"2018-12-18T18:34:45","modified_gmt":"2018-12-18T11:34:45","slug":"bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/","title":{"rendered":"Bagaimana Mengantisipasi Pencucian Uang?"},"content":{"rendered":"<p style=\"text-align: justify;\">Pencucian uang atau yang dikenal dengan istilah\u00a0<em>money laundering<\/em>\u00a0merupakan \u201cUpaya untuk menyembunyikan \/menyamarkan\u00a0 asal usul uang yang dihasilkan dari suatu tindakan kejahatan, sehingga tampak seolah-olah berasal dari suatu tindakan yang sah.\u201dUpaya menyamarkan dapat dilakukan dengan menempatkan, mentransfer, membayarkan, membelanjakan, menghibahkan, menyumbangkan, membawa ke luar negeri, dan sebagainya.<\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li>Karakteristik kegiatan pencucian uang adalah:\n<ul>\n<li>Bukan kejahatan yang berdiri sendiri, berasal dari tindak pidana asal (<em>predicate crimes<\/em>)<\/li>\n<li>Bersifat\u00a0<em>transborder\/transnational<\/em><\/li>\n<li>Menggunakan serangkaian transaction (<em>a cycle of transactions<\/em>)<\/li>\n<li>Menggunakan banyak orang (terorganisir), teknologi dan bantuan jasa profesional.<\/li>\n<li>Menggunakan Penyedia Jasa Keuangan sebagai tempat akhir untuk melegitimate hasil kejahatannya.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify;\">Istilah \u201cpencucian uang\u201d sebelumnya diterapkan hanya untuk transaksi keuangan yang berkaitan dengan kejahatan terorganisir (<em>organize crime<\/em>), namun batasan pengertiannya saat ini lebih luas lagi mencakup setiap transaksi keuangan yang menghasilkan asset atau nilai sebagai akibat dari tindakan ilegal, seperti\u00a0 tindak pidana korupsi atau penghindaran pajak (<em>tax evation<\/em>). Aktivitas illegal praktik pencucian uang dapat dilakukan oleh individu misalnya koruptor, anggota kejahatan terorganisir (seperti pengedar narkoba atau mafia), atau sekte-sekte tertentu, teroris maupun korporasi seperti perusahaan sekuritas yang \u201cmenggoreng\u201d harga saham emiten tertentu, atau partai politik yang memperoleh dana \u201charam\u201d yang sumbernya tidak jelas.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Dengan semakin kompleksnya produk, aktivitas, dan teknologi informasi bank, maka risiko pemanfaatan bank sebagai sarana pencucian uang dan pendanaan terorisme semakin tinggi. Peningkatan risiko tersebut\u00a0 harus diimbangi oleh bank dengan peningkatan kualitas manajemen risiko terkait dengan program anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme. Penerapan program tersebut wajib mengacu pada prinsip-prinsip umum yang berlaku secara internasional dan yang telah ditetapkan oleh regulator dan otoritas di Indonesia. Hal ini dimulai dengan program pengenalan atas calon nasabah atau nasabah bank.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Program pengenalan nasabah atau KYC \u2013\u00a0<em>Know Your Customer,\u00a0\u00a0<\/em>merupakan\u00a0 prosedur yang wajib dilakukan bank.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Mengapa Bank harus mengenali Nasabahnya?<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Bank perlu untuk mengenali profil Nasabahnya, aktivitas atau transaksi apakah yang biasa dilakukan oleh Nasabahnya, sehingga jika terjadi suatu aktivitas atau transaksi yang mencurigakan atau yang dilakukan di luar profil dari Nasabahnya, maka Bank dapat segera melakukan deteksi dan pencegahan supaya praktek pencucian uang dapat dihindari.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Misalnya:<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Seorang Nasabah Bank A bernama ibu Dewi seorang ibu rumah tangga yang tidak bekerja di perusahaan artinya dia hanya mengandalkan penghasilan dari suaminya. Transaksi\u00a0 atau aktivitas yang pada umumnya dilakukan adalah setor atau tarik tabungan, transfer pembayaran listrik, telpon dan transaksi rata-rata tiap bulan berkisar 2 juta rupiah. Namun dalam bulan ini ada kejanggalan dalam\u00a0<em>account<\/em>\/rekening ibu Dewi, di mana terdapat beberapa transaksi transfer dalam jumlah yang cukup besar yaitu ratusan juta rupiah ke dalam rekening ibu Dewi tersebut. Serta adanya transaksi pembelian valas yang cukup sering dan signifikan dari rekening ibu Dewi tersebut.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Aktivitas transaksi yang dilakukan atas rekening ibu Dewi ini menimbulkan kecurigaan bagi Bank A tersebut karena sangat berbeda dengan profil ibu Dewi yang tercantum dalam data base Bank A tersebut.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Disinilah pentingnya bank A mengenali profil ibu Dewi nasabahnya sehingga bank A dapat segera mendeteksi aktivitas yang mencurigakan yang dilakukan oleh ibu Dewi tersebut. Bisa saja rekening ibu Dewi tersebut digunakan oleh jaringan narkoba atau teroris untuk melakukan tindak pidana \u201cpencucian uang\u201d<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Pengenalan nasabah bukan hanya dilakukan terhadap calon nasabah tapi juga dilakukan terhadap nasabah\u00a0<em>existing\u00a0<\/em>bank, termasuk terhadap\u00a0<em>Walk in Customer.<\/em>\u00a0Jika bank tidak dapat mendeteksi aktivitas yang dilakukan oleh pelaku tindak pidana pencucian uang pada jaringan operasional bank, hal ini dapat menimbulkan\u00a0 risiko yang merugikan bank, antara lain: menurunnya reputasi bank menimbulkan risiko hukum dan menimbulkan risiko likuiditas serta risiko operasional bank.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Pencucian uang merupakan kejahatan\u00a0<em>transnational\u00a0<\/em>yang mengancam stabilitas perekonomian dan merusak integritas sistem keuangan, juga dapat membahayakan sendi-sendi kehidupan bermasyarakat, berbangsa, dan bernegar. Jika Anda ingin mengetahui lebih lanjut tentang Pencucian Uang dan apa saja langkah yang harus dilakukan oleh Bank untuk mengantisipasi praktek Pencucian Uang , program APU PPT\u00a0 maka silahkan Anda mengikuti Program training APU\u00a0 PPT yang kami selenggarakan. Untuk informasi lebih lanjut mengenai pelatihan ini silahkan menghubungi sdri. Vera 0812.1066832 email:\u00a0\u00a0infovblc@vibizconsulting.com\u00a0atau dapat mengunjungi website kami di\u00a0<a href=\"http:\/\/www.vibizlearning.com\/\">www.vibizlearning.com<\/a>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Pencucian uang atau yang dikenal dengan istilah\u00a0money laundering\u00a0merupakan \u201cUpaya untuk menyembunyikan \/menyamarkan\u00a0 asal usul uang yang dihasilkan dari suatu tindakan kejahatan, sehingga tampak seolah-olah berasal dari suatu tindakan yang sah.\u201dUpaya menyamarkan dapat dilakukan dengan menempatkan, mentransfer, membayarkan, membelanjakan, menghibahkan, menyumbangkan, membawa ke luar negeri, dan sebagainya. Karakteristik kegiatan pencucian uang adalah: Bukan kejahatan yang berdiri [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":101025,"featured_media":385161,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_exactmetrics_skip_tracking":false,"_exactmetrics_sitenote_active":false,"_exactmetrics_sitenote_note":"","_exactmetrics_sitenote_category":0,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":""},"categories":[277],"tags":[7351],"class_list":["post-398367","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-advertorial","tag-bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v22.9 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\n<title>Bagaimana Mengantisipasi Pencucian Uang? - Vibiznews.com<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"en_US\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Bagaimana Mengantisipasi Pencucian Uang? - Vibiznews.com\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Pencucian uang atau yang dikenal dengan istilah\u00a0money laundering\u00a0merupakan \u201cUpaya untuk menyembunyikan \/menyamarkan\u00a0 asal usul uang yang dihasilkan dari suatu tindakan kejahatan, sehingga tampak seolah-olah berasal dari suatu tindakan yang sah.\u201dUpaya menyamarkan dapat dilakukan dengan menempatkan, mentransfer, membayarkan, membelanjakan, menghibahkan, menyumbangkan, membawa ke luar negeri, dan sebagainya. Karakteristik kegiatan pencucian uang adalah: Bukan kejahatan yang berdiri [&hellip;]\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Vibiznews.com\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2018-11-12T13:56:04+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2018-12-18T11:34:45+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/vibiznews.com\/wp-content\/uploads\/2018\/05\/pencucian-uang.jpg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"945\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"756\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"Advertorial\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Written by\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"Advertorial\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Est. reading time\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"3 minutes\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/\",\"url\":\"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/\",\"name\":\"Bagaimana Mengantisipasi Pencucian Uang? - Vibiznews.com\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/vibiznews.com\/#website\"},\"primaryImageOfPage\":{\"@id\":\"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/#primaryimage\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\/\/vibiznews.com\/wp-content\/uploads\/2018\/05\/pencucian-uang.jpg\",\"datePublished\":\"2018-11-12T13:56:04+00:00\",\"dateModified\":\"2018-12-18T11:34:45+00:00\",\"author\":{\"@id\":\"https:\/\/vibiznews.com\/#\/schema\/person\/e35209c5fcf2303b7d035cca17d6aa1b\"},\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"en-US\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/\"]}]},{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"en-US\",\"@id\":\"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/#primaryimage\",\"url\":\"https:\/\/vibiznews.com\/wp-content\/uploads\/2018\/05\/pencucian-uang.jpg\",\"contentUrl\":\"https:\/\/vibiznews.com\/wp-content\/uploads\/2018\/05\/pencucian-uang.jpg\",\"width\":945,\"height\":756},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Home\",\"item\":\"https:\/\/vibiznews.com\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Bagaimana Mengantisipasi Pencucian Uang?\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\/\/vibiznews.com\/#website\",\"url\":\"https:\/\/vibiznews.com\/\",\"name\":\"Vibiznews.com\",\"description\":\"Berita Bisnis | Berita Komoditi | Berita Saham\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\/\/vibiznews.com\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":\"required name=search_term_string\"}],\"inLanguage\":\"en-US\"},{\"@type\":\"Person\",\"@id\":\"https:\/\/vibiznews.com\/#\/schema\/person\/e35209c5fcf2303b7d035cca17d6aa1b\",\"name\":\"Advertorial\",\"image\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"en-US\",\"@id\":\"https:\/\/vibiznews.com\/#\/schema\/person\/image\/\",\"url\":\"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/000d495cc7e1e8f44ca4f06801b8bb76?s=96&d=mm&r=g\",\"contentUrl\":\"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/000d495cc7e1e8f44ca4f06801b8bb76?s=96&d=mm&r=g\",\"caption\":\"Advertorial\"},\"url\":\"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/author\/advert\/\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Bagaimana Mengantisipasi Pencucian Uang? - Vibiznews.com","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/","og_locale":"en_US","og_type":"article","og_title":"Bagaimana Mengantisipasi Pencucian Uang? - Vibiznews.com","og_description":"Pencucian uang atau yang dikenal dengan istilah\u00a0money laundering\u00a0merupakan \u201cUpaya untuk menyembunyikan \/menyamarkan\u00a0 asal usul uang yang dihasilkan dari suatu tindakan kejahatan, sehingga tampak seolah-olah berasal dari suatu tindakan yang sah.\u201dUpaya menyamarkan dapat dilakukan dengan menempatkan, mentransfer, membayarkan, membelanjakan, menghibahkan, menyumbangkan, membawa ke luar negeri, dan sebagainya. Karakteristik kegiatan pencucian uang adalah: Bukan kejahatan yang berdiri [&hellip;]","og_url":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/","og_site_name":"Vibiznews.com","article_published_time":"2018-11-12T13:56:04+00:00","article_modified_time":"2018-12-18T11:34:45+00:00","og_image":[{"width":945,"height":756,"url":"https:\/\/vibiznews.com\/wp-content\/uploads\/2018\/05\/pencucian-uang.jpg","type":"image\/jpeg"}],"author":"Advertorial","twitter_card":"summary_large_image","twitter_misc":{"Written by":"Advertorial","Est. reading time":"3 minutes"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/","url":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/","name":"Bagaimana Mengantisipasi Pencucian Uang? - Vibiznews.com","isPartOf":{"@id":"https:\/\/vibiznews.com\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/vibiznews.com\/wp-content\/uploads\/2018\/05\/pencucian-uang.jpg","datePublished":"2018-11-12T13:56:04+00:00","dateModified":"2018-12-18T11:34:45+00:00","author":{"@id":"https:\/\/vibiznews.com\/#\/schema\/person\/e35209c5fcf2303b7d035cca17d6aa1b"},"breadcrumb":{"@id":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/#breadcrumb"},"inLanguage":"en-US","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"en-US","@id":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/#primaryimage","url":"https:\/\/vibiznews.com\/wp-content\/uploads\/2018\/05\/pencucian-uang.jpg","contentUrl":"https:\/\/vibiznews.com\/wp-content\/uploads\/2018\/05\/pencucian-uang.jpg","width":945,"height":756},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/2018\/11\/12\/bagaimana-mengantisipasi-pencucian-uang-2\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Home","item":"https:\/\/vibiznews.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Bagaimana Mengantisipasi Pencucian Uang?"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/vibiznews.com\/#website","url":"https:\/\/vibiznews.com\/","name":"Vibiznews.com","description":"Berita Bisnis | Berita Komoditi | Berita Saham","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/vibiznews.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":"required name=search_term_string"}],"inLanguage":"en-US"},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/vibiznews.com\/#\/schema\/person\/e35209c5fcf2303b7d035cca17d6aa1b","name":"Advertorial","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"en-US","@id":"https:\/\/vibiznews.com\/#\/schema\/person\/image\/","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/000d495cc7e1e8f44ca4f06801b8bb76?s=96&d=mm&r=g","contentUrl":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/000d495cc7e1e8f44ca4f06801b8bb76?s=96&d=mm&r=g","caption":"Advertorial"},"url":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/author\/advert\/"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/398367","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/101025"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=398367"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/398367\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":398369,"href":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/398367\/revisions\/398369"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/385161"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=398367"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=398367"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/vibiznews.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=398367"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}